政策文件


 

绵银发〔2017〕33号


人行各县(市)支行,农业发展银行绵阳市分行、各国有商业银行绵阳分行、邮政储蓄银行绵阳市分行、四川省农村信用社联合社绵阳办事处、各股份制商业银行绵阳市级分支机构、绵阳市商业银行、各城市商业银行绵阳分行、四川长虹集团财务有限公司:

   现将《绵阳市科创企业融资培育与拓展计划》印发你们,请结合实际认真贯彻落实。

                                                              

                                                                              中国人民银行绵阳市中心支行 
                                                                                    2017年5月3日


绵阳市科创企业融资培育与拓展计划


   为贯彻落实市委市政府关于加快绵阳科技城建设和深入实施“两个一号工程”(引进培育高新技术和战略性新兴产业这个产业发展的“一号工程”、大力发展电子商务和“互联网+”这个现代服务业的“一号工程”) 的决策部署,深化“科技与金融结合”试点工作,加大对全市科技创新创业企业(以下简称“科创企业”)的融资支持力度,现结合实际,制定本计划。

   一、工作目标

   以全市科技型中小微企业、军民融合企业为重点,推行科创企业融资培育与拓展“名单制”,精准支持科创企业融资,促进科创企业“小升规”和发展壮大,打造全市科创企业优势群体。一是科创企业贷款户数特别是首贷户数逐年提高(首贷户指在银行业金融机构获得首笔贷款的的法人企业,在此之前在人民银行征信系统中无贷款记录)。二是科创企业融资总量(包括信贷融资和非信贷融资)快速增加。三是科创企业融资增速快速增长。

   二、工作内容

   (一)建立完善科创企业融资辅导人才队伍。在绵金融机构要加强科创企业融资辅导队伍建设,加大对现有业务人员、业务骨干的科技行业、科技金融专业知识培训和拓展力度,不断培养、引进和强化懂科技、懂金融的经营管理人才队伍和专业化团队。建立科创企业融资辅导专员制度和团队,保持人员稳定并报送人行绵阳中支备案。对已经设立的科技金融和军民融合专营机构(包括军民融合科技支行、科技金融服务中心、军民融合服务中心、军民融合保险支公司等),要进一步加大人力资源配置和倾斜力度。尚未设立科技金融或军民融合专营机构的金融机构,要根据自身条件,合理确定重点支持的科技领域,针对科创企业生产经营等方面的特点,积极探索建立完善专业化融资辅导队伍和营运管理机制。各银行业金融机构要落实尽职免责相关规定,对非因信贷人员道德风险、重大过失造成的相关不良贷款,免于追究信贷人员责任。

   (二)明确科创企业融资辅导与培育工作职责。各银行业金融机构对已经与本机构建立结算关系、但尚未建立信贷关系;已进入人民银行征信系统、但与金融机构最近两年未发生信贷关系的科创企业,要积极主动了解其生产经营和融资需求状况。对于有融资需求但尚未达到信贷准入条件的科创企业,要筛选诚信企业并列入“万家千亿”诚信企业融资培育计划,开展“一对一”融资辅导,帮助企业尽快达到条件,与银行有效建立信贷关系并获得融资。对于有融资需求且已达到信贷准入条件的科创企业,要建立信贷审批绿色通道,针对其融资需求特点,制定落实个性化的融资服务方案和产品,及时予以融资支持,促进科创企业融资拓展。要通过实行单独的科创企业贷款利率定价机制,根据科创企业发展前景、股权投资状况、业务成本、本地市场平均利率等因素综合确定贷款利率;建立单独的科创企业信贷管理制度,单列信贷计划,单独进行财务资源配置;构建单独的激励约束机制,制定专门的业绩考核和奖惩机制;对科创企业优先开展金融产品和服务方式创新试点,积极利用互联网技术降低融资准入门槛等方式,持续增强对科创企业的金融服务能力。

   (三)健全科创企业融资对接平台。市县人民银行、各银行业金融机构要充分依托“两系统、一平台、一活动”,促进科创企业线上、线下融资对接,建立完善科创企业金融服务长效机制。人民银行要充分运用中小微企业信用信息系统、货币信贷大数据监测分析系统“天府融通”板块,持续采集、整理科创企业的基本信息、银行信息、生产经营信息以及缴税、环保、法院判决、发明专利等非银信息,对科创企业开展信用评定,定期向银行业金融机构推送科创企业融资需求信息,为科创企业融资培育和拓展提供全面、有效、便捷的大数据支撑。有效搭建“科创企业在线融资平台”,组织、推动各银行业金融机构和科创企业在平台注册,推介展示金融机构信贷产品、开展银企线上融资对接和在线洽谈,解决科创企业与金融机构之间信息不对称问题,促进无信贷关系企业的融资培育和已建立信贷关系企业的融资拓展,有效提高企业融资效率,降低融资成本。会同政府相关部门组织银行业金融机构开展“金融支持实体经济县区行”活动,继续实施好“万家千亿”小微企业金融服务提供工程,开展金融政策宣传和信贷营销,筛选和储备一批有效信贷需求,缩短银企融资对接半径,精准支持实体经济和科创企业发展。各级银行业金融机构要积极配合市县人民银行开展对本机构开户科创企业信用信息的采集、报送工作,积极组织本机构开户科创企业在“科创企业在线融资平台”注册并及时、有效回应和对接科创企业的融资需求。

   (四)积极扩大科创企业融资总量。各金融机构要围绕我市工业大企业大集团培育“领航计划”、小微企业升“规上企业”、科技型中小企业“涌泉计划”以及加快科技城建设、深入实施“两个一号工程”等重点工作领域,加大对科创企业表内、表外融资;间接、直接融资的支持力度。各国有、股份制商业银行在绵分支机构要积极主动向上争取更多的授信额度、扩大信贷审批权限;各地方法人金融机构要按照宏观审慎评估要求,优化信贷投放结构,有效加大对科技型中小微企业、军民融合企业的信贷支持力度,满足企业的合理贷款需求。2017年力争新增银行表内贷款150亿元以上,其中科创企业贷款增速高于全部贷款增速、科创企业新增贷款占全部新增贷款的比重比上年高1个百分点以上。支持我市科创企业在银行间债券市场发行短期融资券、中期票据、私募债等直接债务融资工具,积极争取我市高新园区、孵化器、“双创”示范基地等在银行间市场发行“双创”(大众创业、万众创新)债务融资工具,募集资金用于园区基础设施建设或转贷园区科创企业等,力争2017年我市在银行间市场首次成功发行“双创”债券。支持我市科创企业通过IPO、新三板挂牌、区域性股权交易市场交易等方式,在各层次资本市场进行股权融资。支持科创企业在全口径跨境融资宏观审慎管理政策框架下办理跨境融资,进一步拓宽融资渠道,充分利用境外低成本资金。支持科创企业开展跨国公司外汇资金集中运营管理和跨境双向人民币资金池业务,降低财务管理成本,提升资金使用效率。

   (五)创新科创企业融资产品和服务方式。人行绵阳中支会同市经信委等政府部门,组织银行业金融机构按照提速、扩面、升量、防风险的总体思路,依托中征应收账款融资服务平台,坚持核心企业带动模式,发挥长虹集团示范作用,推动九洲集团、富临精工、新晨动力等企业积极参与,引导更多符合国家经济结构调整发展方向、供应链配套企业较多的大企业作为撬动核心,带动配套企业参与应收账款融资,2017年末应收账款融资总量达到40亿元以上。各银行业金融机构在全市已有的“科创•税e贷”、“央行科票通”、专利权质押贷、军工资质贷等品种基础上,要合理考量科创企业技术、人才、市场前景等“软信息”,帮助更多企业获得信用贷款及轻资产质押贷款,进一步创新、丰富对科创企业的金融产品和服务方式,降低科创企业融资门槛和融资成本,促进科技产业与金融业的有效结合。落实创业担保贷款政策,加强与“双创”示范基地及各类众创空间等“双创”载体合作,深化大众创业、万众创新金融服务。积极争取在绵开展“投贷联动”试点。各保险业机构要积极开发促进科创企业发展的保险产品,向上争取扩大保险资金对我市两新产业等领域投资。

   三、保障措施

   (一)加强科创企业融资培育与拓展工作的组织领导。各金融机构要在本系统建立科创企业融资培育与拓展工作实施小组,明确分管领导、牵头部门和责任人员,制定落实科创企业融资培育与拓展工作制度或实施办法,确保工作的有效推进和实施。

   (二)发挥多种货币政策工具的引领和支撑作用。人民银行综合运用支小再贷款、支农再贷款、再贴现、“定向降准”等各类货币政策工具,充分发挥其结构性导向功能,扩大金融机构对科创企业的信贷投放能力,支持金融机构加大对科创企业的信贷资源配置力度。

   (三)强化各项政策措施的协调互动。有效落实省市各项财政金融互动政策,依托科技型企业贷款风险补偿、资金奖补、贷款贴息等手段,强化对新技术、新产品、新成果导入阶段的金融支持。促进金融机构与绵阳科技城军民融合产业发展基金、两新产业发展基金等5只发展基金的有效合作,加强银基联动。建立完善军民融合金融服务、产融合作信息共享和工作联动机制,加强部门工作衔接和磋商,促进相关政策措施的有效落地和落实。

   (四)加强工作督导和考核。建立完善军民融合企业、科技型中小企业融资监测通报制度,对银行业金融机构信贷类、非信贷类资金支持军民融合企业、科技型中小企业融资情况开展定期监测和通报。将银行业机构开展科创企业融资培育与拓展情况纳入人民银行综合评价、宏观审慎评估等方面重要内容,定期开展信贷政策导向效果评估,落实相关激励约束措施。